Welkom

Mijn naam is Lieke Altman van NotarisVandaag en ik ga je verder helpen met het samenstellen van een testament.

Dit veld is verborgen bij het bekijken van het formulier

_VAR_Persoonlijke titel

Dit veld is verborgen bij het bekijken van het formulier

_VAR_Naam Medewerker

Lieke Altman

Dit veld is verborgen bij het bekijken van het formulier

_VAR__NAAM_KANTOOR

Dit veld is verborgen bij het bekijken van het formulier

_VAR_Akte Naam

Dit veld is verborgen bij het bekijken van het formulier

_VAR_Telefoonnummer Kantoor

Dit veld is verborgen bij het bekijken van het formulier

_VAR_emailadres Kantoor

Dit veld is verborgen bij het bekijken van het formulier

_VAR__ALGEMENE_VOORWAARDEN

Dit veld is verborgen bij het bekijken van het formulier

_VAR_Werkdagen concept(Vereist)

Voer een getal groter dan of gelijk aan 2 in.

Dit veld is verborgen bij het bekijken van het formulier

_VAR__PLAATSNAAM

Dit veld is verborgen bij het bekijken van het formulier

_VAR_Website Home Kantoor

Dit veld is verborgen bij het bekijken van het formulier

Tarief

Ik ben dus Lieke. Wie ben jij?(Vereist)

wat is je voornaam

Welkom bij NotarisVandaag, fijn dat je er bent 1.

Je wilt een testament laten opstellen. Ik begeleid je graag in dit proces en geef tijdens deze sessie advies en informatie. Om dit zorgvuldig en correct te doen heb ik uiteraard de juiste gegevens en informatie van jou nodig.

Mocht je bepaalde personen willen benoemen in je testament dan hebben we van deze personen de volgende gegevens nodig:
- alle voornamen
- achternaam
- geboortedatum
- geboorteplaats

Wanneer ik spreek over 'huwelijk', omvat dit tevens de juridische en maatschappelijke status en de rechten verbonden aan een 'geregistreerd partnerschap', tenzij ik expliciet anders vermeld.

Let op: Sommige antwoorden op vragen zijn niet direct van belang voor het opstellen van je testament, maar worden gebruikt om je advies te geven en/of een berekening te maken. Deze antwoorden noemen we "Adviesvragen".

Wat is een testament?

Hier leg ik kort uit wat een testament inhoudt.

In je testament wijs je één of meerdere erfgenamen aan of onterf je juist bepaalde personen.

Daarnaast regel je zaken rond de afwikkeling van je nalatenschap. Denk bijvoorbeeld aan een executeur, het betalen van erfbelasting en het uitsluiten van bepaalde personen (uitsluitingsclausule).

In Nederland stelt iedereen zijn of haar eigen testament op. Als je een partner hebt, kun je overwegen om spiegeltestamenten op te stellen. Dit betekent dat elk van jullie een eigen testament maakt dat grotendeels overeenkomt met dat van de ander. Dit is een veelgebruikte optie voor partners met vergelijkbare wensen voor de verdeling van hun bezittingen na overlijden.

Hieronder laat ik je enkele voorwaarden zien. Ik kan je alleen verder helpen als je aan deze voorwaarden voldoet. Lees ze goed door en beantwoord daarna de aansluitende vraag. Deze sessie is bedoeld om zelfstandig te doorlopen, dus ik ga ervan uit dat je de antwoorden zonder hulp of invloed van anderen geeft.

1, wat is je leeftijd?(Vereist)

Wat doe je in het dagelijks leven 1?(Vereist)

Ik ben

in loondienst

ondernemer/ZZP'er

DGA

met pensioen

niet (meer) werkzaam

Heb je kinderen en/of kleinkinderen?(Vereist)

Selecteer ook "Ja" als er een kind is dat is vooroverleden.

Nee, maar ik heb wel een kinderwens/er is een kind op komst

Nee

Heb je een partner?(Vereist)

Ik heb geen partner

Ik ben gehuwd/geregistreerd partner

Ik woon samen en hebben een samenlevingscontract

Ik woon samen maar hebben geen samenlevingscontract

Ik heb een partner maar wij wonen niet samen

Gaan jullie scheiden of de relatie beëindigen?(Vereist)

Nee

Zijn jullie voor of na 1 januari 2018 in het huwelijk getreden?(Vereist)

of een geregistreerd partnerschap aangegaan

Voor 1 januari 2018

Op of na 1 januari 2018

Hebben jullie huwelijkse voorwaarden gemaakt?(Vereist)

indien dat zo is zijn jullie hiervoor naar een notaris geweest

Nee

Gemeenschap van goederen en huwelijkse voorwaarden

Als je getrouwd bent of een geregistreerd partnerschap bent aangegaan, geldt automatisch de wettelijke gemeenschap van goederen.

Er zijn echter twee situaties denkbaar:

Op of na 1 januari 2018
Is je huwelijk of geregistreerd partnerschap op of na 1 januari 2018 gesloten? Dan vallen niet alle bezittingen en schulden in de wettelijke gemeenschap van goederen. Alleen de bezittingen en schulden die vóór het huwelijk of geregistreerd partnerschap van jouw en je partner samen waren en de toekomstige bezittingen en schulden vallen in de gemeenschap van goederen.

Erfenissen en schenkingen vallen buiten de huwelijksgemeenschap. Dat geldt ook voor de bezittingen en schulden die vóór het huwelijk of geregistreerd partnerschap van jou alleen waren.

Voor 1 januari 2018
Is jullie huwelijk of geregistreerd partnerschap vóór 1 januari 2018 gesloten? Dan geldt dat alle bestaande en toekomstige bezittingen en schulden van jou en je partner samen zijn. Erfenissen en schenkingen vallen in de gemeenschap van goederen. Let op: Soms en onder bepaalde voorwaarden vallen bezittingen en schulden hier buiten. Bijvoorbeeld bij een erfenis als de erflater dat zo heeft bepaald.

Maar...
Hebben jullie huwelijkse voorwaarden? Dan zijn jullie waarschijnlijk afgeweken van bovenstaande regels. Jullie huwelijkse voorwaarden bepalen dan wat en welke waarde in jullie nalatenschap valt.

Waarom is dit allemaal van belang?
We gaan zo samen een aantal berekeningen maken om een inschatting te maken van de eventueel te betalen erfbelasting. Neem het volgende goed door en geef een goed overzicht van je vermogen. Alleen dan kunnen we een goede inschatting maken.

De waarde van je bezittingen en schulden

met huwelijkse voorwaarden

Om je een goed advies te kunnen geven hebben we een globaal overzicht nodig van je vermogen. Op basis van deze gegevens maken we een inschatting van de eventueel te betalen erfbelasting.

We hebben net gezien dat je waarschijnlijk bent afgeweken van de wettelijke regels rond de gemeenschap van goederen. Je huwelijkse voorwaarden bepalen dan wat en welke waarde in jouw nalatenschap valt bij overlijden. Het is mogelijk dat er een verrekenbeding bij overlijden is opgenomen, in dat geval doen je alsof je in algehele gemeenschap van goederen bent gehuwd. Lees goed je huwelijkse voorwaarden voor je onderstaande vragen beantwoord.

Wil je een schatting doorgeven van:
1. De waarde van je privé bezittingen min je schulden
2. De waarde van jullie (jouw en je partner) gemeenschappelijke bezittingen min jullie schulden

Denk bij bezittingen aan bank- en spaarrekeningen, auto, inboedel, huis, kunst, etc. en bij schulden aan leningen, hypotheek en studieschulden.
Ik vraag je dit alleen om een goed advies te kunnen geven, we nemen deze bedragen niet op in je testament.

De waarde van je bezittingen en schulden

in gemeenschap van goederen van voor 2018

Om je een goed advies te kunnen geven hebben we een globaal overzicht nodig van je vermogen. Op basis van deze gegevens maken we een inschatting van de eventueel te betalen erfbelasting.

We hebben net gezien dat alle bestaande en toekomstige bezittingen en schulden van jou en je partner samen zijn. Erfenissen en schenkingen vallen in de gemeenschap van goederen, maar soms en onder bepaalde voorwaarden vallen bezittingen en schulden hier buiten. Bijvoorbeeld bij een erfenis als de erflater dat zo heeft bepaald.

Er kan dus sprake zijn van 3 vermogens, maar doorgaans is dus alles gemeenschappelijk.

Wil je een schatting doorgeven van:
1. De waarde van je privé bezittingen min je schulden
2. De waarde van jullie gemeenschappelijke bezittingen min de schulden

Denk bij bezittingen aan bank- en spaarrekeningen, auto, inboedel, huis, kunst, etc. en bij schulden aan leningen, hypotheek en studieschulden.
Ik vraag je dit alleen om een goed advies te kunnen geven, we nemen deze bedragen niet op in je testament.

De waarde van je bezittingen en schulden

in beperkte gemeenschap van goederen van op of na 1 januari 2018

Jullie zijn gehuwd op of na 1 januari 2018 en hebben geen huwelijkse voorwaarden laten opstellen.

Om je een goed advies te kunnen geven hebben we een globaal overzicht nodig van je vermogen. Op basis van deze gegevens maken we een inschatting van de eventueel te betalen erfbelasting.

We hebben net gezien dat niet alle bezittingen en schulden in de wettelijke gemeenschap van goederen vallen. Alleen de bezittingen en schulden die vóór het huwelijk of geregistreerd partnerschap van jullie samen waren en de toekomstige bezittingen en schulden vallen in de gemeenschap van goederen.

Erfenissen en schenkingen vallen buiten de huwelijksgemeenschap. Dat geldt ook voor de bezittingen en schulden die vóór het huwelijk of geregistreerd partnerschap van jou alleen waren.

Er kan dus sprake zijn van drie vermogens.

Wil je een schatting doorgeven van:
1. De waarde van je privé bezittingen min je schulden
2. De waarde van jullie gemeenschappelijke bezittingen min de schulden

Denk bij bezittingen aan bank- en spaarrekeningen, auto, inboedel, huis, kunst, etc. en bij schulden aan leningen, hypotheek en studieschulden.
Ik vraag je dit alleen om een goed advies te kunnen geven, we nemen deze bedragen niet op in je testament.

Wat is jouw privé vermogen 1?(Vereist)

een schatting is voldoende, dus van de waarde van je bezittingen minus je schulden

En wat is het gemeenschappelijk vermogen van jouw en je partner?(Vereist)

een schatting is voldoende, dus van de waarde van jullie bezittingen minus jullie schulden

Dit veld is verborgen bij het bekijken van het formulier

nlp1

Je wettelijke erfgenamen zonder testament

In Nederland bepaalt het erfrecht wie jouw erfgenamen zijn wanneer je geen testament hebt opgemaakt. Het wettelijk erfrecht kent een indeling in vier groepen erfgenamen:

Eerste groep: Echtgenoot/geregistreerd partner en kinderen Als je getrouwd bent of een geregistreerd partnerschap hebt en kinderen hebt, erven zij gezamenlijk jouw nalatenschap. De langstlevende echtgenoot of geregistreerd partner krijgt alles en de kinderen krijgen een vordering in geld ter grootte van hun erfdeel. Deze vordering kunnen zij pas opeisen als beide ouders zijn overleden.

Tweede groep: Ouders, broers en zussen Als je geen echtgenoot of kinderen hebt, dan komt deze groep in beeld. De nalatenschap wordt dan verdeeld tussen jouw ouders, broers en zussen. Ouders hebben ieder minimaal recht op een kwart van de erfenis.

Derde groep: Grootouders Als je geen erfgenamen hebt uit de eerste en tweede groep, erven je grootouders en hun afstammelingen.

Vierde groep: Overgrootouders Wanneer ook in de derde groep geen erfgenamen zijn, komen de overgrootouders en hun afstammelingen in beeld.

Als er in geen van deze groepen erfgenamen zijn, vervalt de nalatenschap aan de staat.

De rechten van kinderen

Kinderen hebben een sterke positie in het erfrecht, vooral dankzij de legitieme portie. Dit is een wettelijk recht dat garandeert dat kinderen minimaal de helft ontvangen van wat zij volgens het wettelijk erfrecht zouden erven, zelfs als zij in een testament worden onterfd.

De legitieme portie is een geldvordering, geen recht op goederen, en kan door het kind worden opgeëist. Hierdoor worden kinderen beschermd tegen volledige uitsluiting van de nalatenschap, ongeacht de wensen van de overledene.

Kinderen moeten binnen 5 jaar hun legitieme portie schriftelijk opeisen. Het betreft een geldvordering, berekend op basis van de nalatenschap en bepaalde giften, waarbij uitbetaling soms kan worden uitgesteld.

De verdeling van je nalatenschap

Je nalatenschap kan op verschillende manieren worden verdeeld, afhankelijk van jouw persoonlijke wensen en de geldende regels. Hieronder een overzicht van de belangrijkste vormen waarin je een nalatenschap kunt verdelen:

- Gelijke verdeling: Je verdeelt de nalatenschap gelijk over alle erfgenamen.
- Ongelijke verdeling: Je geeft bepaalde erfgenamen een groter of kleiner deel.
- Specifieke legaten: Je wijst specifieke geldbedragen toe aan bepaalde personen of organisaties.

Je wijst altijd één of meer erfgenamen aan die de rest van de nalatenschap erven na uitgifte van legaten.

Je kunt ook kiezen voor de wettelijke erfopvolging zoals we die net hebben gezien. De wet bepaalt dan wie je erfgenamen zijn.

Hierna kun je aangeven hoe je je nalatenschap wilt verdelen.

Hoe wil je je nalatenschap verdelen?(Vereist)

Ik wijk niet af van de wettelijke erfopvolging

Ik wil zelf erfgenamen aanwijzen

Je erfgenamen

Een erfgenaam is een persoon of organisatie die recht heeft op (een deel van) de nalatenschap van de overledene.

In een testament kun je iedereen aanwijzen als erfgenaam. Je vriend(in), stiefkinderen, kleinkinderen, een goede vriend, een sportvereniging of een goed doel. Jij bepaalt wie welk deel (percentage) van je nalatenschap krijgt.

Het saldo van je nalatenschap is het verschil tussen je bezittingen en schulden op het moment van overlijden. Dit saldo bepaalt wat er daadwerkelijk in waarde verdeeld kan worden onder de erfgenamen. Een schuld van de nalatenschap is ook een legaat.

Een voorbeeld van een verdeling is:

Erfgenaam A: krijgt 50%.
Erfgenaam B: krijgt 30%.
Erfgenaam C: krijgt 20%.

De percentages worden bepaald op basis van jouw wensen.

Tenslotte nog het volgende: Plaatsvervulling is de situatie waarin een erfgenaam, die volgens de wet of een testament recht had op een erfdeel, wegvalt (bijvoorbeeld door overlijden), waarna diens afstammelingen in zijn of haar plaats het erfdeel verkrijgen.

Erfgenamen 1

Naam	(%)	Datum	Plaats	KvK	Plv	Actions

Er zijn geen Erfgenamen.

Toegedeeld aan erfgenamen: 0% | Nog toe te delen: 0%

Dit veld is verborgen bij het bekijken van het formulier

Teller

Dit veld is verborgen bij het bekijken van het formulier

Nog toe te delen

Kleinkindlegaat

Een kleinkindlegaat is een bepaling in een testament waarbij (groot)ouders een bedrag rechtstreeks aan hun kleinkind(eren) toekennen. Hiermee wordt dus specifiek in het testament vastgelegd dat een gedeelte van de nalatenschap niet eerst naar de eigen kinderen gaat maar direct naar de kleinkinderen.

Een veelvoorkomende praktijk bij een kleinkindlegaat is dat (groot)ouders het legaat afstemmen op de erfbelastingvrijstelling (voor 2025 € 25.490) die op dat moment voor kleinkinderen geldt en is een manier om een (klein) deel van de nalatenschap belastingvrij over te dragen aan de kleinkinderen

Als jij ook een kleinkindlegaat wilt opnemen in je testament kun je dat hierna aangeven.

Wil je een kleinkindlegaat opnemen?(Vereist)

voor huidige of toekomstige kleinkinderen

Nee

Andere legaten

Een legaat is een bepaling in een testament waarin iemand specifieke goederen of geldbedragen nalaat aan een specifieke persoon of organisatie. Dit kan bijvoorbeeld een huis, een sieraad of een geldbedrag zijn. De persoon die het legaat ontvangt, wordt een legataris genoemd. Legaten zijn vaak onderdeel van een groter testament waarin de verdeling van de nalatenschap van de overledene wordt geregeld.

Welke rechten heeft een legataris
Als legataris heb je niet dezelfde rechten als een erfgenaam. Wel moeten de erfgenamen de legaten binnen een bepaalde tijd afgeven aan de legataris. Je wijst een legataris aan via een legaatbepaling in je testament.

Zorg ervoor dat je duidelijk laat omschrijven wie de ontvanger is. Komt de legataris als eerste te overlijden, dan komt het legaat te vervallen en komen het geldbedrag of de goederen weer in de gewone verdeling terecht. Wil je dit voorkomen, dan kun je in het testament aangeven dat het legaat bij overlijden van de legataris over gaat op de familie van de legataris (plaatsvervulling).

De nabestaanden zijn verplicht om het legaat na te leven, maar dit moet wel kunnen. Zijn er schulden in de nalatenschap, dan moeten deze eerst worden voldaan. Hierna wordt bekeken of er geld over is om het legaat uit te keren.

Wil je andere legaten opnemen?(Vereist)

Nee

Legatarissen

Naam	Bedrag	Datum	Plaats	KvK	Plv	Actions

Er zijn geen Legatarissen.

Wil je iemand onterven?(Vereist)

Nee

Onterven

Naam	Relatie	Afstammelingen onterfde	Geboortedatum	Geboorteplaats	Actions

Er zijn geen onterfden.

De uitsluitingsclausule

In het Nederlands recht worden onder de term “uitsluitingsclausule” voornamelijk twee varianten begrepen die gebruikt worden om te regelen hoe erfenissen en schenkingen behandeld worden binnen het vermogen van de ontvanger/erfgenaam.

De harde uitsluitingsclausule: Deze variant zorgt ervoor dat alles wat uit een erfenis of als schenking is ontvangen, altijd buiten elke gemeenschap van goederen valt. Dit betekent dat, ongeacht de huwelijkse staat of partnerschapsvoorwaarden van de ontvanger, het geërfde of geschonken goed altijd zijn of haar persoonlijk eigendom blijft en niet verdeeld zal worden in geval van een echtscheiding of overlijden.

De milde uitsluitingsclausule: Deze clausule bepaalt dat een erfenis of schenking wél in een gemeenschap van goederen valt of onder het bereik van verrekenbedingen komt indien de relatie eindigt door overlijden. De milde uitsluitingsclausule biedt dus een middenweg tussen volledige uitsluiting van gemeenschap van goederen (harde uitsluitingsclausule) en het volledig opgaan van een erfenis of schenking in de gemeenschap van goederen. Het is een manier om te waarborgen dat geërfde of geschonken bezittingen persoonlijk eigendom blijven in geval van een scheiding, terwijl ze bij het einde de relatie door overlijden flexibeler behandeld kunnen worden.

Wil je een uitsluitingsclausule opnemen?(Vereist)

Ja, ik wil een harde uitsluitingsclausule opnemen

Ja, ik wil een milde uitsluitingsclausule opnemen

Nee, ik wil geen uitsluitingsclausule opnemen

Wil je een executeur benoemen?(Vereist)

Een executeur zorgt ervoor dat je nalatenschap goed wordt afgehandeld. Dat kan iedereen zijn: een familielid, een goede vriend of een notaris.

Ja, de notaris

Nee

Executeurs

Naam	Geboortedatum	Actions

Er zijn geen executeurs.

Wil je de ececuteur(s) een beloning geven?(Vereist)

Ja, de wettelijke beloning van 1%

Nee

Wil je een voogd benoemen?(Vereist)

Als een kind niet onder het gezag van één of beide ouders staat, dan komt het onder voogdij. Bijvoorbeeld bij overlijden van de ouders. De voogd neemt dan het gezag over het kind op zich. De voogd is verplicht ervoor te zorgen dat het kind wordt verzorgd en opgevoed.
Je kunt één of twee voogden aanwijzen. Dat kan iedereen zijn: een familielid, een goede vriend of iemand anders. Als de eerste voogd niet in staat is om de voogdij te accepteren of uit te oefenen, dan is de tweede voogd aan zet. Als je nu geen voogd kan bedenken is dat geen probleem. Een voogd kun je altijd later toevoegen aan je testament.

Nee

Voogden

Naam	Geboortedatum	Geboorteplaats	Actions

Er zijn geen voogden.

Wil je een bewind instellen over de erfdelen van de kinderen?(Vereist)

Een bewindvoerder regelt de financiële zaken en beheert het erfdeel van de kinderen tot een bepaalde leeftijd.
Met bewind kun je ervoor zorgen dat een kind pas op een latere leeftijd dan 18 jaar over zijn erfenis kan beslissen, bijvoorbeeld vanaf 25 jaar. In eerste instantie zijn jullie (de ouders) de bewindvoerder.

Nee

Ja, als beide ouders zijn overleden: de notaris

Ja, als beide ouders zijn overleden: de voogd

Leeftijd einde bewind(Vereist)

(in ieder geval mogelijk tot 5 jaar na overlijden beide ouders: 18 + 5 = tot 23 jaar, doorgaans de meest gekozen leeftijd)

We zijn er bijna 1!

Ik heb alleen nog je gegevens nodig om jouw testament te kunnen opstellen. Dat doe ik binnen 48 uur en ik stuur je een concept van de akte naar het door jouw opgegeven e-mailadres.

1, wat is je volledige naam?(Vereist)

(zoals vermeld op je identiteitsbewijs)

Voorna(a)m(en) Tussenvoegsel Achternaam

1, wat is je beroep/functie?

indien van toepassing

Wat is je geboortedatum?(Vereist)

dd-mm-jjjj

Wat is je geboorteplaats?(Vereist)

zoals vermeld op je identiteitsbewijs

Wat is je e-mailadres 1?(Vereist)

E-mailadres invoeren E-mailadres bevestigen

Wat is je telefoonnummer?(Vereist)

vast of mobiel

En tenslotte je adresgegevens

Postcode + huisnummer

Onze voorwaarden

Bekijk hier alle relevante voorwaarden.

Wij kijken alleen of alle gemaakte keuzes voldoen aan de minimale wettelijke vereisten, maar voor de door jou gemaakte keuzes ben je zelf verantwoordelijk. Bedenk dus goed of deze online vorm bij je (situatie) past.
Heb je het gevoel dat deze online vorm niet bij je past of twijfel je over bepaalde keuzes, maak dan een afspraak voor een adviesgesprek bij ons op kantoor in Utrecht. Of win advies in bij een financieel of fiscaal adviseur, de belastingdienst, je pensioenfonds of werkgever.

Dat was het!

1, bedankt dat je voor ons hebt gekozen.
Bevestig hieronder de aanvraag en dan ga ik voor je aan de slag en ontvang je zoals gezegd binnen 5 werkdagen een concept van de akte en alle informatie over hoe je de akte kunt komen tekenen.
Tot snel!

Hartelijke groet,
Lieke